Cảnh giác với thủ đoạn lừa đảo thông qua mạo danh cán bộ thuế, mở tài khoản bằng hình thức xác nhận khuôn mặt (KYC)

Thứ ba - 25/07/2023 09:00

Thời gian gần đây, tình hình tội phạm trên lĩnh vực tài chính - ngân hàng có chiều hướng gia tăng, đặc biệt là loại tội phạm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. Phương thức, thủ đoạn mới của các đối tượng như sau:

Cảnh giác với thủ đoạn lừa đảo thông qua mạo danh cán bộ thuế

Mạo danh cán bộ thuế để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản

Các đối tượng giả danh cán bộ cơ quan thuế gửi lời mời kết bạn qua ứng dụng mạng xã hội với lý do: Hỗ trợ thanh quyết toán thuế; đề nghị cập nhật thông tin kê khai thuế; hỗ trợ thủ tục hoàn thuế, miễn giảm thuế… Sau đó, đối tượng gửi đường link tải ứng dụng giả mạo và đề nghị người dân cài đặt ứng dụng giả mạo của cơ quan thuế trên điện thoại cá nhân. Sau khi cài đặt, ứng dụng giả mạo sẽ yêu cầu cấp quyền cho phép truy cập xem màn hình, hành động và dữ liệu nhập, điều khiển màn hình…

Để tạo lòng tin, đối tượng lừa đảo còn tinh vi gửi thông báo giả của cơ quan thuế cho người dân. Việc cài đặt các ứng dụng giả mạo nêu trên, khiến người dân có nguy cơ bị đánh cắp các thông tin, như: Thông tin cá nhân, thông tin bảo mật được lưu trữ trên điện thoại; thông tin mã xác thực giao dịch ngân hàng được gửi đến điện thoại (OTP/Smart OTP)… Các đối tượng lừa đảo có thể sử dụng các thông tin này để chiếm đoạt tiền trên tài khoản ngân hàng của người dân.

Lừa đảo khi mở tài khoản bằng hình thức xác nhận khuôn mặt

Hiện nay, người dân có thể thực hiện thủ tục mở tài khoản ngân hàng, ví điện tử bằng hình thức online, cụ thể: Khi thực hiện thủ tục mở tài khoản ngân hàng, ví điện tử online, người dân sẽ phải thực hiện bước định danh cá nhân (KYC) để kích hoạt tài khoản. Phần mềm định danh cá nhân thực hiện bằng cách quét khuôn mặt của người dùng, yêu cầu người dùng nhìn thẳng, nghiêng trái, nghiêng phải, ngước lên, cúi xuống.

Lợi dụng việc này, các đối tượng giả danh cán bộ cơ quan chức năng (cơ quan Công an, thuế…) hoặc người thân, quen của nạn nhân (đối tượng sử dụng công nghệ Deepfake - ứng dụng cho phép giả dạng hình ảnh và giọng nói) thực hiện video call với nạn nhân để tạo sự tin tưởng. Trong lúc gọi video call, bằng nhiều thủ đoạn khác nhau, đối tượng yêu cầu nạn nhân thực hiện nhìn thẳng, nghiêng trái, nghiêng phải, ngước lên, cúi xuống… và ghi lại video, hình ảnh, sau đó, sử dụng vào việc mở tài khoản ngân hàng, ví điện tử đứng tên nạn nhân. Các tài khoản, ví điện tử này, các đối tượng có thể sử dụng vào mục đích lừa đảo và các hành vi vi phạm pháp luật khác. Khi đó, nạn nhân khó có thể chứng minh sự vô can do đã thực hiện KYC.

Để tránh bị các đối tượng lừa đảo, người dân cần nâng cao cảnh giác với các cuộc gọi video yêu cầu thực hiện các hành động lạ như trên; tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, số điện thoại, số chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân, địa chỉ nhà ở, số tài khoản ngân hàng, mã OTP… cho bất kỳ ai không quen biết hoặc chưa biết rõ nhân thân, lai lịch. Đồng thời, người dân chỉ thực hiện cài đặt ứng dụng trên kho ứng dụng Play Store (hệ điều hành Android) và App Store (hệ điều hành IOS), không cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc qua link hoặc file apk khác.

Công an tỉnh Quảng Ninh thông báo người dân biết, cảnh giác với phương thức, thủ đoạn của các đối tượng, tránh bị lợi dụng để thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản và các vi phạm pháp luật khác. Đồng thời, khi phát hiện dấu hiệu, vụ việc liên quan đến các hành vi nêu trên, đề nghị thông báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất để có hướng dẫn, xử lý theo quy định./.

Tác giả bài viết: Phùng Thị Thu Vân: Phòng An ninh kinh tế

Những tin mới hơn