Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo vay tiền qua mạng

Thứ tư - 23/03/2022 14:08

Thời gian qua, trên địa bàn tỉnh Quảng Ninh liên tục xuất hiện tình trạng các trang web, ứng dụng vay tiền lừa đảo gây hậu quả nặng nề về tinh thần lẫn tài chính của nhiều người. Thủ đoạn của các đối tượng tuy không mới, nhưng vẫn có nhiều người mắc bẫy, nguyên nhân bắt nguồn từ điểm yếu của chính người dùng. Dưới đây là trường hợp người dân đã trở thành nạn nhân của hình thức lừa đảo này.

Cảnh giác với thủ đoạn lừa đảo vay tiền qua mạng

Chị V. D, trú tại phường Hồng Hải, TP Hạ Long làm nghề buôn hải sản, thường xuyên đăng quảng cáo trên các mạng xã hội như Facebook, Zalo. Tháng 5/2021, một thanh niên nói giọng miền Nam gọi điện thoại giới thiệu tên là Hảo và đặt mua hải sản của chị D. Hảo đã đặt mua của chị D 04 lần, chuyển tiền đầy đủ qua tài khoản ngân hàng, việc này làm chị D thấy tin tưởng vào Hảo. Ngày 24/7/2021, Hảo liên lạc tư vấn cho chị D 01 gói vay của công ty anh ta với lãi suất chỉ 0,3%/năm, sau đó giới thiệu chị D cho một người tên là Tân, là nhân viên chăm sóc khách hàng của Công ty Suise Credit. Tân hướng dẫn chị D muốn vay thì cung cấp ảnh CCCD, sổ đỏ đứng tên chị D hoặc giấy đăng ký xe ô tô. Do không hề tìm hiểu kỹ càng, tin tưởng vào đối tượng và thấy thủ tục đơn giản nên chị D đồng ý làm thủ tục vay 300.000.000đ. Tân yêu cầu chị D đăng nhập vào trang web www. suisecredit88.com và điền các thông tin cá nhân, thông tin tài sản của chị D. Quá trình làm thủ tục vay, Tân đưa ra nhiều lý do phát sinh lỗi khác nhau và yêu cầu chị D phải nộp các khoản phí mới có thể hoàn thành thủ tục vay như phí bảo hiểm khoản vay, phí mở khoá tài khoản…

Kết quả, từ ngày 24/7/2021 đến ngày 27/7/2021, theo yêu cầu của Tân, chị D đã nhiều lần chuyển tiền đến tài khoản của đối tượng với tổng số tiền hơn 01 tỷ đồng. Sau đó, Tân yêu cầu và giục chị D chuyển thêm tiền nhưng chị D nghi ngờ mình bị lừa nên đã đi trình báo Cơ quan Công an.

Cũng bị lừa đảo bằng hình thức vay tiền qua mạng, ngày 14/12/22021, anh V.H.P, trú tại phường Hồng Hà, TP Hạ Long nhận được một tin nhắn SMS từ một số điện thoại lạ thông báo rằng anh là một trong số những người được duyệt vay với số tiền lên đến 90.000.000đ với lãi suất thấp, không cần thế chấp, đồng thời hướng dẫn anh truy cập vào một đường link để làm thủ tục. Anh P truy cập vào đường link này thì được hướng dẫn cài ứng dụng có tên là PF Credit. Sau khi cài đặt thành công, ứng dụng yêu cầu anh P cung cấp các thông tin cá nhân (CCCD, địa chỉ, số điện thoại….) và đề nghị được vay 50.000.000đ, sau đó có tài khoản Zalo nhắn tin làm quen và giới thiệu là người của Công ty tài chính PF Credit hướng dẫn anh làm các thủ tục vay. Đối tượng yêu cầu anh P cung cấp lại các thông tin cá nhân, chụp ảnh CCCD và chụp ảnh chân dung gửi cho đối tượng. Quá trình làm thủ tục vay, đối tượng đưa ra nhiều lý do phát sinh lỗi khác nhau như: tài khoản ngân hàng của anh bị khóa do sai số tài khoản, khoản vay không đủ phí luân chuyển, tài khoản rút tiền bị treo, tài khoản chưa được chứng thực… nên đã yêu cầu anh P phải nộp các khoản phí với tổng giá trị hơn 70.000.000đ để có thể hoàn thành thủ tục vay 50.000.000đ.

Sau nhiều lần bị dẫn dụ, anh P dù nghi ngờ nhưng vì muốn lấy lại số tiền đã mất nên chỉ còn cách cắn răng nộp thêm tiền theo chỉ dẫn của đối tượng. Đến ngày 15/12/2021, nhân viên Công ty tài chính PF Credit thông báo đã chuyển khoản cho anh số tiền 120.000.000 đồng nhưng bị lỗi không chuyển được, yêu cầu anh cung cấp số tài khoản khác và phải nộp thêm 60.000.000 đồng. Nhận thấy dấu hiệu lừa đảo rõ ràng nên anh P đã đến Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Quảng Ninh trình báo sự việc.

Đây là một số thủ đoạn điển hình mà các đối tượng phạm tội thường sử dụng gần đây nhằm chiếm đoạt tài sản của một số công dân trên địa bàn tỉnh Quảng Ninh. Nhiều người do nhẹ dạ, cả tin, thiếu hiểu biết về những hình thức lừa đảo qua mạng đã tự nguyện chuyển tiền cho kẻ lừa đảo, đến khi nhận ra, muốn rút lại số tiền bị chiếm đoạt cũng chỉ còn cách nộp thêm tiền theo yêu cầu của chúng rồi bị lún sâu hơn vào kịch bản lừa đảo.

Để nâng cao cảnh giác của người dân trước loại hình lừa đảo đang phổ biến rộng rãi này, Phòng an ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Quảng Ninh khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác với những cuộc gọi, tin nhắn từ người lạ mời chào vay vốn với lãi suất thấp, không cần thế chấp, không cung cấp thông tin cá nhân (tên tuổi, địa chỉ, số CMND, số điện thoại….) cho những người này. Đặc biệt, không nghe lời của các đối tượng chuyển tiền vào các tài khoản được chỉ định.

Thường xuyên đọc tin tức để cập nhật các phương thức thủ đoạn của các đối tượng phạm tội trên không gian mạng để tự mình nâng cao cảnh giác, đồng thời tuyên truyền phổ biến các thông tin đó đến bạn bè, người thân để cùng nâng cao ý thức cộng đồng.

Nếu có nhu cầu vay vốn tín dụng cần tìm hiểu kỹ thông tin điều khoản, dịch vụ, các quy định về lãi, phí, hạn mức trả nợ… trước khi quyết định vay tiền, đồng thời lựa chọn các tổ chức tín dụng uy tín để tránh bị “mắc bẫy” vào hoạt động “tín dụng đen” sử dụng công nghệ cao ẩn danh dưới hình thức cho vay trực tuyến lãi suất cao.

Luôn xác thực người đề nghị thực hiện giao dịch khi nhận được yêu cầu chuyển tiền, nạp tiền (qua điện thoại hoặc trực tiếp). Cảnh giác với những yêu cầu chuyển tiền trên mạng xã hội, dù người yêu cầu tự xưng là người thân, bạn bè.

Định kỳ thay đổi mật khẩu đăng nhập tài khoản Internetbanking, Smartbanking, Smart OTP. Tuyệt đối không cung cấp các mật khẩu này cho bất kỳ ai, kể cả là nhân viên ngân hàng (vì nhân viên ngân hàng có quyền truy cập vào tài khoản của công dân mà không cần công dân đó phải cung cấp mật khẩu đăng nhập và mật khẩu xác thực).

Phòng an ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Quảng Ninh thông báo để nhân dân biết, để tránh bị đối tượng xấu lợi dụng, lừa đảo chiếm đoạt tài sản./.

Tác giả bài viết: Minh Tùng: Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm công nghệ cao

Những tin mới hơn