Cảnh giác với tội phạm sử dụng công nghệ cao lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Thứ năm - 29/04/2021 20:17

Thời gian qua, tình hình tội phạm sử dụng công nghệ cao vẫn tiếp tục diễn biến phức tạp, xuất hiện một số thủ đoạn phạm tội mới. Để giúp người dân nâng cao ý thức, nhận thức tự bảo vệ mình trong môi trường không gian mạng, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ninh khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác, không để mắc mưu các đối tượng lừa đảo. Dưới đây là một số thủ đoạn của các đối tượng phạm tội.

Người dân cần nâng cao cảnh giác trước thủ đoạn của tội phạm sử dụng công nghệ cao để lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Qua các trang mạng xã hội, đối tượng tìm kiếm những cá nhân thường xuyên giao dịch chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng (thường là số cá nhân đăng quảng cáo bán hàng hoặc giao dịch buôn bán bất động sản qua mạng internet) qua đó biết được số điện thoại đăng nhập dịch vụ banking và số tài khoản ngân hàng của bị hại. Sau đó, chúng đăng nhập nhiều lần vào tài khoản ngân hàng của bị hại (qua ứng dụng banking với mật khẩu ngẫu nhiên) để hệ thống của ngân hàng khoá tạm thời tài khoản của bị hại. Khi đó, đối tượng sẽ chọn tính năng quên mật khẩu để hệ thống nhắn mã OTP đến số điện thoại của bị hại. Đồng thời, đối tượng gọi đến số điện thoại của bị hại xưng là nhân viên của ngân hàng được phân công hỗ trợ cho bị hại trong việc phục hồi tài khoản, yêu cầu bị hại cung cấp mã OTP mà hệ thống vừa gửi đến. Khi bị hại cung cấp mã OTP, đối tượng sẽ sử dụng để chiếm quyền sử dụng tài khoản banking, chuyển hết tiền trong tài khoản sang một tài khoản khác để chiếm đoạt số tiền này.

Ngoài ra, qua mạng xã hội Facebook, đối tượng tìm các tài khoản Facebook là người Việt Nam đang ở nước ngoài, sau đó nhắn tin cho các tài khoản này đề nghị chia sẻ, bình chọn một bức ảnh, tác phẩm nào đó, đồng thời gửi một đường link cho người dùng. Khi người dùng truy cập đường link này sẽ được dẫn đến một website (do đối tượng lập ra từ trước) có giao diện đăng bức ảnh đẹp, ảnh chụp một tác phẩm nào đó, đồng thời có ô trống hướng dẫn người dùng cung cấp địa chỉ tài khoản Facebook của mình và mật khẩu đăng nhập. Nếu người dùng cung cấp các thông tin này lên website, đối tượng sẽ nhận được các thông tin này và sử dụng để chiếm quyền sử dụng tài khoản Facebook của người dùng. Tiếp đó, từ tài khoản Facebook này, đối tượng giả danh chủ tài khoản nhắn tin đến một số người quen của họ ở Việt Nam, ngỏ ý muốn chuyển tiền từ nước ngoài về Việt Nam nhờ những người quen này giữ hộ. Nếu bị hại (người quen của chủ tài khoản) đồng ý thì cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng của họ cho đối tượng. Đối tượng sẽ gửi cho bị hại một đường link, bị hại truy cập vào đường link này thì được dẫn đến một website (do đối tượng lập ra). Website này có giao diện của một dịch vụ chuyển tiền quốc tế, trong giao diện có ô trống hướng dẫn điền thông tin (tên chủ tài khoản, tên ngân hàng, số tài khoản, tên đăng nhập tài khoản banking, mật khẩu đăng nhập tài khoản banking). Khi bị hại cung cấp các thông tin này, đối tượng sẽ nhận được và sử dụng để đăng nhập tài khoản banking của bị hại. Khi hệ thống nhắn tin mã OTP cho bị hại để xác nhận đăng nhập, đối tượng gọi điện cho bị hại giả danh là người nhà của chủ tài khoản muốn gửi tiền hoặc nhân viên của dịch vụ chuyển phát quốc tế yêu cầu bị hại cung cấp mã OTP để hoàn tất quá trình chuyển tiền. Sau khi bị hại cung cấp mã OTP, đối tượng sẽ sử dụng để hoàn tất đăng nhập, chiếm quyền sử dụng tài khoản banking, chuyển hết tiền trong tài khoản sang một tài khoản khác để chiếm đoạt số tiền này.

Để giúp người dân nâng cao ý thức, nhận thức tự bảo vệ mình trong môi trường không gian mạng, Phòng Cảnh sát hình sự khuyến cáo người dân một số nội dung sau:

Không khai báo thông tin cá nhân (họ tên, năm sinh, địa chỉ, số CMND/CCCD, số điện thoại, số tài khoản ngân hàng, số seri trên thẻ giao dịch) cho bất cứ website nào không có nguồn gốc rõ ràng, hợp pháp.

Tuyệt đối không cung cấp mã OTP (để xác nhận đăng nhập hoặc xác nhận các giao dịch) cho bất kỳ ai hoặc các website, ứng dụng không phải của ngân hàng.

Cần phải nâng cao tính bảo mật đối với các tài khoản Facebook, E-mail bằng cách định kỳ đổi mật khẩu, sử dụng phương thức bảo mật nhiều lớp.

Khi phát sinh các nội dung về vay mượn tài chính, giao dịch tài chính… trong quá trình nhắn tin trên các tài khoản mạng xã hội (kể cả tài khoản đó là của người thân), người sử dụng cần có sự thận trọng gọi điện nói chuyện trực tiếp, gọi điện “video call” v.v…. để kiểm tra, xác minh kỹ về người đang nói chuyện trước khi trả lời “đồng ý”.

Tác giả bài viết: Phương Minh - Công an Quảng Ninh